İBAN'a ceza dönemi başlıyor. Çünkü gerek bankalar; gerekse POS cihazı veren diğer kurumlar, mükelleflerin hesaplarına satış karşılığı giren parayı Maliye ile paylaşıyor. Ve bu bilgilerin beyanname üzerinden kontrolü söz konusu olabiliyor. Mükelleflerin kredi kartı üzerinden aldıkları ödemeler hem KDV hem de Gelir Ve Kurumlar Vergisi açısından kontrol edilebiliyor.

Ancak vatandaşlardan gelen yoğun şikayet üzerine bazı mükelleflerin, fatura düzenlememek ve vergi kaçırmak için ödemeleri kredi kartı yerine İBAN üzerinden aldıkları belirlendi. Bu durum hem KDV hem de Gelir Ve Kurumlar Vergisi açısından vergi kaybına neden oluyor. Dolayısı ile İBAN'a ceza uygulamasına gidilmesi yönünde çalışmalara başlandı.

İBAN'a para göndermenin, para gönderen kişi açısından da tehlikeli olabileceğini belirten yetkililer, "bir güzellik merkezi adına kayıtlı görünen İBAN numarasına, aldığı hizmet ya da mal karşılığı para gönderen kişinin, bu İBAN'ın aslında yasa dışı bir iş yapan, örneğin bahis faaliyetleri yürüten bir şirkete ait olduğundan haberi olmayabilir. Ancak yapılan incelemelerde tespit edilmesi halinde, parayı gönderen kişi de alan kişi ile aynı suçla itham edilebilir." ifadelerini kullandı.

Ayrıca aldığı mal ya da hizmet karşılığı faturasını, ödemesini İBAN'a yaptığı için alamayan müşteriler, ellerinde faturaları bulunmaması dolayısı ile aldıkları hizmet ya da malda problem olması halinde herhangi bir hak iddiasında da bulunamaz, örneğin iade ya da değişim talep edemezler.